Saltillo, Coah.- El alcalde Isidro López Villarreal habría
tejido, junto con su hija Sofía y Arturo Ferrer Bujons, una red
financiera para el lavado de dinero público, aprovechando la experiencia
adquirida por su futuro yerno al lado del prófugo Sergio Castro López,
quien blanqueó miles de millones de pesos para los ex gobernadores de
Puebla y Oaxaca, Mario Marín y Ulises Ruiz, a través de su despacho
fiscal Inteligencia de Negocios (IDN).
Ferrer Bujons era el director jurídico de IDN en la época en la que estallaron los escándalos de corrupción del “góber precioso” y Ulises Ruiz (en los que esa firma se vio directamente involucrada) y que desencadenaron varias órdenes de aprehensión en contra de Castro López, entonces su jefe directo y mentor.
Ferrer Bujons hizo su aparición en Saltillo a principios de 2013 como pareja de Sofía, cuyo padre se perfilaba ya como candidato a la Presidencia Municipal, en cuya campaña apareció públicamente y ataviado de una camisa con el logotipo del PAN y el eslogan “En Isidro sí Confió”.
Ferrer Bujons era el director jurídico de IDN en la época en la que estallaron los escándalos de corrupción del “góber precioso” y Ulises Ruiz (en los que esa firma se vio directamente involucrada) y que desencadenaron varias órdenes de aprehensión en contra de Castro López, entonces su jefe directo y mentor.
Ferrer Bujons hizo su aparición en Saltillo a principios de 2013 como pareja de Sofía, cuyo padre se perfilaba ya como candidato a la Presidencia Municipal, en cuya campaña apareció públicamente y ataviado de una camisa con el logotipo del PAN y el eslogan “En Isidro sí Confió”.
Poco tiempo después del sorpresivo triunfo de su futuro suegro en las
elecciones del 7 de julio y a sólo meses de conocer a su hija, le
entregó el anillo de compromiso.
La familia López Naranjo le abrió las puertas de su casa, en donde empezó a pernoctar en sus visitas a la ciudad los fines de semana.
Fue entonces que empezaron a estructurar su plan de negocios en prolongadas reuniones familiares celebradas en la residencia ubicada al norte de la ciudad. Uno de los primeros acuerdos fue la apertura de una filial de la financiera SEFISE en Saltillo.
Ante la necesidad de contar con un experto en el manejo de efectivo y que conociera la plaza, decidieron invitar como operador a Luis Fernando Villarreal Ortiz. Ante un inmejorable ofrecimiento, “El Chino” Villarreal decidió regresar del Distrito Federal a su terruño.
La apertura la concretaron el 28 de septiembre, a sólo 10 semanas de las elecciones. Todo el esquema ya estaba listo para cuando llegara la fecha de asumir el poder.
También invitaron a Marcelo Quintanilla, quien apostó parte de su fortuna en SEFISE sabiendo del soporte que la filial tendría del Municipio de Saltillo dados los intereses del Edil y su familia en el ambicioso proyecto.
Desde un principio, Ferrer Bujons les propuso crear dos marcas locales para el eventual caso de que fuera necesario triangular los recursos.
Fue así que nacieron SEFISE del Norte y Macrofin.
En los últimos días las transacciones con el Municipio y público en general intentan seguir adelante bajo el nombre de Macrofin como recurso para enfrentar la crisis mediática ante el video en el que “El Chino” Villarreal se exhibe aceptando manejar millones en efectivo.
La familia López Naranjo le abrió las puertas de su casa, en donde empezó a pernoctar en sus visitas a la ciudad los fines de semana.
Fue entonces que empezaron a estructurar su plan de negocios en prolongadas reuniones familiares celebradas en la residencia ubicada al norte de la ciudad. Uno de los primeros acuerdos fue la apertura de una filial de la financiera SEFISE en Saltillo.
Ante la necesidad de contar con un experto en el manejo de efectivo y que conociera la plaza, decidieron invitar como operador a Luis Fernando Villarreal Ortiz. Ante un inmejorable ofrecimiento, “El Chino” Villarreal decidió regresar del Distrito Federal a su terruño.
La apertura la concretaron el 28 de septiembre, a sólo 10 semanas de las elecciones. Todo el esquema ya estaba listo para cuando llegara la fecha de asumir el poder.
También invitaron a Marcelo Quintanilla, quien apostó parte de su fortuna en SEFISE sabiendo del soporte que la filial tendría del Municipio de Saltillo dados los intereses del Edil y su familia en el ambicioso proyecto.
Desde un principio, Ferrer Bujons les propuso crear dos marcas locales para el eventual caso de que fuera necesario triangular los recursos.
Fue así que nacieron SEFISE del Norte y Macrofin.
En los últimos días las transacciones con el Municipio y público en general intentan seguir adelante bajo el nombre de Macrofin como recurso para enfrentar la crisis mediática ante el video en el que “El Chino” Villarreal se exhibe aceptando manejar millones en efectivo.
Dos financieras , mismos socios, mismos esquemas fraudulentos.
Zócalo entrevistó en exclusiva al doctor Arturo de Jesús Urbina Nandayapa, experto en Derecho Fiscal, para brindar a sus lectores la oportunidad de conocer el modus operandi de IDN, la antigua casa de Ferrer Bujons.
Urbina Nandayapa denunció públicamente a la fraudulenta IDN mucho antes de que la bomba estallara. Es un reconocido experto en los manejos poco claros e ilegales que rodean operaciones como la de IDN y de la propia SEFISE.
Fraudulenta IDN, escuela de Ferrer Bujons
Saltillo, Coah.- La empresa saltillense de la que fue director administrativo y de Finanzas Luis Fernando Villarreal opera de la misma manera en que lo hizo el despacho de Inteligencia en Dirección de Negocios, IDN, señalado por fraude y lavado de dinero y que fue creado por Sergio Castro López, cercano colaborador del ex gobernador Ulises Ruiz y que actualmente se encuentra prófugo de la justicia.Arturo Urbina Nandayapa, abogado y doctor en Derecho Fiscal por la Universidad Autónoma Nacional de México, en entrevista para Zócalo Saltillo explicó la forma de operar de empresas como SEFISE S.A. de C.V. y de las que podrían existir cerca de 2 mil actualmente en el país.
Por este esquema ilegal, la Procuraduría General de la República en colaboración con el Servicio de Administración Tributaria, SAT, consignó desde el 2010 ante un juez federal el caso en contra de Castro López, identificándolo como uno de los “pioneros en la implementación en México de esquemas fiscales agresivos” que facilitan la evasión de pago de impuestos.
Castro López, “blanqueó” fondos saqueados por el ex gobernador Ulises Ruiz Ortiz que superan los 16 mil 500 millones de pesos en operaciones que configuran delitos de peculado, lavado de dinero y malversación de fondos públicos. El ex gobernador poblano, Mario Marín, también realizó el mismo procedimiento.
Borrar evidencias
Así documentaron las autoridades de inteligencia financiera del SAT y la PGR y revelaron que Castro se encargó de borrar cualquier evidencia del desvío de recursos públicos que terminaron en manos de particulares y sociedades financieras. Éstas la invirtieron en la compra de bienes inmuebles en varios países del mundo, los cuales, al final, son de Ulises Ruiz a través de prestanombres.
El escandaloso saqueo cometido por el ex mandatario al pueblo oaxaqueño con operaciones de lavado de dinero, fue descubierto desde abril de 2010, luego de que se realizaran operativos en siete estados de México contra las empresas de Castro López y sus socios del despacho Álvarez Puga y Asociados.
El rastro del ex gobernador Ruiz fue detectado por autoridades financieras de México y Estados Unidos a partir de las investigaciones contra Sergio Castro, ya que varias de las sociedades fantasmas que utilizaba para el lavado de dinero y esquemas de outsourcing llevaban a la Casa de Bolsa Vector S.A. de C.V., donde Mario Marín tenía un asiento a través de su secretario de Finanzas.
Lavado de dinero
Incluso, una de las agencias internacionales calificadoras que evaluaba la capacidad crediticia de Oaxaca, Standard and Poor`s (S&P) detectó que Casa de Bolsa Vector tenía elevados ingresos y que crecía de manera injustificada a pesar de que no aumentaba su cartera de clientes.
Meses después, una auditoría a Vectormex International Inc. permitió descubrir que Ulises Ruiz y Mario Marín eran quienes a través de la consultoría IDN realizaban las operaciones de lavado de dinero que incluían fondos de inversión, mercado de capitales, cambio de divisas, banca de inversión, financiamientos corporativos e inversión en mercados globales.
A Sergio Castro, quien pertenecía al Colegio de Contadores Públicos del Estado, el Instituto Mexicano de Contadores Públicos y las autoridades federales le retiraron la cédula profesional para ejercer la profesión al violar todos los códigos de ética pues realizó prácticas indebidas ante las autoridades fiscales.
A raíz de estas operaciones, también son investigados José Martínez Ramírez, el fundador de la marca de ropa deportiva Atlética y equipos como el Cruz Azul que preside Guillermo Álvarez Cuevas; el Puebla de Ricardo Henaine y el Club Indios de Ciudad Juárez, que encabeza Francisco Ibarra Molina.
Estafa millonaria
Urbina Nandayapa ha documentado desde hace más de 10 años la figura del outsourcing, utilizado para defraudar a miles de contribuyentes y empresarios a través de “expertos” que se ostentaron como especialistas en finanzas, con grados académicos para generar confianza en los negocios de inversión.
Y de acuerdo a investigaciones de la Agencia Federal de Investigación y el SAT, generadas a partir de 2010, se sabe que el autor material de fraudes, Sergio Castro López, también fundador de IDN, se dedicó a preparar a supuestos especialistas para replicar este esquema a nivel nacional.
Entre ellos, se encuentra Arturo Ferrer Bujons, quien se desempeñó como director jurídico de dicho despacho, y quien actualmente es el prometido de la hija del Alcalde de Saltillo, Sofía López.
En su libro, “El outsourcing, kamikaze fiscal” Urbina Nandayapa señala que “los defraudadores fueron cerca de mil 300, pero sus clientes abarcaron toda una gama del comercio de la industria en México, desde negocios multimillonarios, equipos de futbol, grandes negocios
“Tienen en común que son responsables de cada contrato y cliente que embaucaron, si existe justicia en México deberán responder por cada peso defraudado al fisco, ya que éstos son los autores materiales, los que llevaron a otro a cometer el crimen y existen las pruebas para demostrar esta aseveración”.
Una red delincuencial
Se trata de una red de delincuencia organizada en la que el único objetivo es obtener dinero con un esquema blindado a través de empresas fantasma, que se creaban ante notario para no sembrar ninguna duda en los posibles clientes y que debiera desaparecer en menos de un año para evitar ser perseguida por delitos fiscales.
Una vez que el grupo de estafadores, estudiaba a la posible cartera de clientes, generalmente integrada por políticos y empresarios, se dedicaba a tejer redes con personajes de la clase alta local, a los más jóvenes, y a quienes ofrecían ganancias millonarias por conseguir inversionistas.
“Contratan a hijos de políticos famosos para que estos vendan el esquema, prometiéndoles un sueldo de 2.5 millones de pesos al mes. Este esquema se repite en más de 50 ciudades del país, por ejemplo los más famosos pues los hijos de Martha Sahagún y Vicente Fox y de Santiago Creel”.
“Se hizo un esquema de fraude muy burdo de principio a fin, firmaban un contrato de outsourcing y liberaba de toda responsabilidad al cliente, asegurándole que no tendría ninguna problema fiscal, ofreciéndole pagar su nómina y regresarle una ganancia muy grande, así vendían los esquemas”.
El fraude requiere la participación de cuatro o cinco empresas, por ejemplo la que presta el servicio, la que lo compra, la que funciona como pantalla y la que canaliza las inversiones para no pagar impuestos, que lleva al lavado de dinero”.
“Ofrecían en reuniones en hoteles que podían llevar sus inversiones a Panamá, España, Guatemala, Costa Rica y es que de ahí lo llevaban y lo regresaban, obtenían la mitad del IV y esto se vuelve fraude fiscal y por consecuencia lavado de dinero porque no se puede justificar el ingreso ni el origen del dinero”.
Cómplices sin saberlo
Bajo este esquema, los trabajadores con cargos administrativos, eran utilizados como socios cooperativistas, “al recibir cheques millonarios tienen que endosar los cheques, los que son depositados a una tercera cuenta, la que canaliza el dinero producto de la evasión a otra cuenta y aquí se origina el lavado de dinero”.
Los trabajadores de la sociedad cooperativa jamás reciben nada, es más: les han quitado las prestaciones sociales y se han convertido en parte del fraude al endosar estos cheques, los han convertido en delincuentes sin saber, ya que en papel, han recibido cantidades millonarias que jamás van a declarar ante la autoridad fiscal, ya que no saben que fueron millonarios por un momento.
“Hay una complicidad absoluta y compleja de quienes entran en el negocio, todo el que esté dentro de este esquema sabe los pasos, al menos de cómo se origina porque se maneja mucho dinero”.
Las ganancias eran inmediatas tanto para los juniors, pues ofrecían pagar las nóminas, entonces cada vez si una nómina tenía que pagar un millón de IVA ya era un millón de ganancia, porque era tan atractiva una empresa de estas pueden manejar cerca de 16 mil millones al año.
Lavado de dinero
El esquema de operación de SEFISE S.A. DE C.V. es el mismo que utilizó Sergio Castro López, antiguo colaborador y operador financiero del ex gobernador de Oaxaca, Ulises Ruiz, prófugo de la justicia y buscado por la Policía Internacional (Interpol) por delitos fiscales que ascienden a miles de millones de pesos.
De acuerdo con el análisis de las formas de operación, los “juniors” eran manejados por una red de delincuencia organizada que ofrecía beneficios muy elevados por medio de contratos engañosos.
“En el esquema de SEFISE es interesante ver un esquema novedoso de fraude derivado de los outsourcing, se observa que es el mismo manejo de fraude de Castro López: buscar a jovencitos juniors para que éstos sean los responsables del fraude”.
Los esquemas de Sofomes y sofoles, al no estar regulados, permitieron, crear un mega fraude en agravio de miles de usuarios, ofrecer altas tasas de interés, cumplir los primeros meses, captar más usuarios y de pronto desaparecer, “fue un negocio mágico, ya que operaban con dinero sucio proveniente del fraude fiscal”.
Evadir impuestos, su negocio
Según explica Urbina Nandayapa, al mover estos capitales que operan dentro de los esquemas de lavado de dinero, ya que provienen de financiamientos ilícitos, es seguro que no declaraban impuestos, pues su negocio era evadir al fisco.
“Al afectar a terceros, con esquemas que ofrecieron como legítimos, ya caen dentro de otros esquemas de fraude, y debe abarcar a todo el país” declaró.
En base a las investigaciones del fiscalista, es posible que tanto SEFISE S.A. de C.V. como otras empresas con el mismo esquema como Inteligencia De Negocios, IDN, Tax Consulting Group, actualmente activa en Saltillo, operaron con impunidad, bajo una red de protección que se acrecentó en el sexenio de Vicente Fox Quesada.
Este tipo de empresas crearon para poder manejar el flujo de dinero que fue gigantesco, se empezaron a establecer Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Sofom, “con intereses usureros, creaban con trabajadores estas redes y podían sacar en efectivo cantidades estratosféricas”.
“El outsourcing lo trabajaban con municipios y en los estados, por eso resultan ahora los trabajadores también defraudados, había también venta y compra de facturas como industria, derivado de esto, el fraude del IVA, al ISR, cuentas de seguridad social, fraude a trabajadores a través de sociedades corporativas”.
Ante este panorama, los problemas laborales a los que se pueden enfrentar las empresas que compraron este esquema ilegal son las demandas de trabajadores en materia laboral, al reclamarse prestaciones y de seguridad social, por solicitar gastos médicos, cuotas obrero patronales, antigüedad y utilidades de la empresa.
Delito grave
El método de otorgar créditos y descontarlos vía nómina mediante dependencias de gobierno, es uno de las acciones ilegales, pues la creación de las empresas Sofom no permite realizar operaciones en ventanilla, pero se realiza un sistema mensual, con flujo de dinero de inversionistas para dispensarlos en créditos.
El propio Luis Fernando Villarreal, quien fue grabado bajo una investigación periodística encubierta publicada por Zócalo Saltillo la semana pasada, reconoce que bajo este esquema se tiene rendimientos del 10% mínimo de un año, “ya que pulveriza el micro crédito y se canaliza a través de operaciones fraudulentas en bancos, lavado de dinero”, explica el doctor en finanzas.
Detalla que es común que estas empresas recurran al uso ilegal de agentes llamados “broker” para captar recursos, otra de las acciones reconocidas por Villarreal.
“Si la empresa reconoce que la Sofom no puede captar recursos, pero al utilizar ‘brokers’ para hacerlo, además del fraude, está utilizando la sofom como pantalla para el lavado de dinero, los inversionistas están dentro del esquema de fraude fiscal y de lavado de dinero, se abre la puerta a la delincuencia organizada”.
Sin embargo, SEFISE S.A de C.V. utiliza créditos bancarios como pantalla para lavado de dinero, lo que en palabras de Urbina Nandayapa “ésta es una nueva manera de lavar dinero, y es lógico que el FBI va a monitorear estas operaciones”.
“El municipio de Saltillo está implicado, coludido, metido, emporcado, como usted desee llamarlo, es cómplice, porque el dinero manejado en efectivo es lavado de dinero y fraude fiscal”, asevera.
“Esta información debe llegar a la Unidad de Inteligencia Financiera de la PGR y del SAT de inmediato” recomienda el especialista.
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