Un informe
confidencial de la Comisión Nacional Bancaria de Valores en poder de Reporte
Indigo, revela que Amado Yáñez no actuó solo. Al menos 10 empleados de Banamex
falsearon documentos para prestarle hasta 500 millones de dólares. Conoce los
nombres
Los trabajadores de Banamex caen en la violación al
artículo 112 de la Ley de Instituciones de Crédito
"Si
hubiera hecho eso en el caso de Elba Esther no tendría más elementos, los estoy
presentando de uno por uno, y de esa manera que no me vuelvan a hacer lo que me
hicieron con Caro Quintero”
JESÚS MURILLO KARAM
Procurador General
de la República
Amado Yáñez es hoy evidentemente
una paradoja de la justicia mexicana.
El dueño de la
empresa Oceanografía está libre bajo fianza a pesar de que existe un dictamen
de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) que establece que el
fraude a Banamex se hizo con dolo.
No actuó solo. Tuvo
al menos 10 personas al interior de Banamex que le ayudaron a falsear
documentos relacionados con Pemex para poder obtener líneas de crédito.
El dinero nunca fue
para financiar las presuntas obras de Pemex Exploración y Producción (PEP). En
realidad el dinero fue para satisfacer los gustos y caprichos de Amado Yáñez.
La CNBV emitió el 29
de abril el dictamen sobre el expediente 211.464. 2014/DD/010 enviado a la
Subprocuraduría Fiscal Federal de Investigaciones.
Con el número de
oficio 211-3/135448-MM/2014, clasificado en base en la Ley de Transparencia por
12 años, establece la culpabilidad del empresario, sus socios y los empleados
del banco, luego de que se estudiara el mecanismo con el que se obtuvieron los
créditos.
Y a pesar de que en
su declaración ministerial Amado Yáñez ha querido inculpar a Martín Díaz
Álvarez –sobrino del ex secretario de Hacienda, Francisco Gil Díaz– él no es mencionado en los documentos.
Díaz es socio con el
20 por ciento de las acciones de Oceanografía, sin embargo al realizar la
investigación con los documentos del banco y de la empresa, no se puede
establecer que alguna de las líneas de crédito haya sido gestionada por él.
El documento, del
que Reporte Indigo tiene una copia, es contundente contra Amado y sus otros
socios:
“En opinión de esta
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (…) determinó que los ciudadanos Amado
Omar Yáñez Osuna o Amado Yáñez Osuna, administrador único de OSA; Jorge Terán
Vanoye, director de Proyectos de Mantenimiento Integral o superintendente de
Construcción de OSA; Juan Carlos Tapia Cárdenas, representante técnico de OSA;
Joaquín García Gómez, representante de OSA y Alberto Duarte Martínez,
superintendente de Construcción de OSA, conocieron, consintieron ,
implementaron y ejecutaron la conducta dolosa encaminada a proporcionar datos
falsos sobre la veracidad e idoneidad de las Estimaciones de Obra y la Relación
de Derechos de créditos a descontar, que fueron materia de la presente opinión,
para la obtención de crédito en Banamex, lo que le generó un quebranto
patrimonial a dicho banco acreedor por 455 millones 281 mil 729 pesos, que se encuentra inmerso en el registro
contable del daño patrimonial por 5 mil 234 millones de pesos.
“Esto a sabiendas de
que con dicha falsedad se generaría, como en efecto ocurrió, el quebranto
patrimonial en cita”.
Firmado por José
Alfredo Solorio Zavala, director de sanciones de la CNBV, se asegura que la
conducta de los empresarios se tipifica bajo el artículo 112 de la Ley de
Instituciones de Crédito, en donde de acuerdo al monto defraudado son los años
de prisión que se impondrán, y pueden alcanzar hasta 8 años.
LOS CÓMPLICES
Según el dictamen,
los directivos de Oceanografía no operaron solos. Aprovecharon la ayuda y la
influencia de empledos de Banamex
Amado Yáñez insiste
en que el cerebro financiero del fraude fue su socio Martín Díaz.
Así se establece en
su declaración ministerial en donde en reiteradas ocasiones lo menciona como el
encargado de la tramitación de créditos, llevar la defensa legal y contratar
los despachos contables.
“Él veía de forma
exclusiva la gestión de todo lo relacionado con las finanzas de la empresa, él
integraba los expedientes de manera personal
y se apoyaba como dije en Zidael Terán”, declaró el 10 de junio.
Sin embargo en el
documento de 77 hojas la Dirección General de Delitos y Sanciones de la CNBV se
establece que los empresarios no operaron solos. Tuvieron ayuda desde el
interior del banco y nunca mencionan a Zidael Terán.
La ayuda para estas
operaciones fraudulentas vino de al menos 10 empleados de todos los niveles
dentro de la institución:
Emilio Granja Gout,
director de Banca Corporativa; Alfonso Ortega Brehm, director Trade; Juan Pablo
Añorve Borquez, subdirector de Banca Corporativa; Erik Cervantes Murillo,
analista de Negocios; Vanesa Maricela Ramírez Segura, product manager; Sergio
Torres Lebrijia, Channel Finance Head; José Ángel Castillo Guerrero,
Transactions SC Senior Supervisor; Ricardo García Salgado, Transactions Svs
Senior Supervisor y Angélica Ruíz Martínez, Transactions Svs Associate 2;
Guillermo Pérez Elizundia, Channel Finance Product Head fueron quienes desde
dentro operaron para beneficiar a la polémica empresa.
Todos estos
empleados, de acuerdo al dictamen oficial: “Conocieron, consintieron e
implementaron la conducta dolosa encaminada a autorizar o realizar operaciones
a sabiendas de que estas resultaran en quebranto al patrimonio de Banamex. Lo
que se materializó al permitir mediante acción u omisión que OSA emitiera
estimaciones de obra apócrifas a
Banamex, para ejercer la línea de
crédito autorizada para el uso de OSA, lo que generó un quebranto patrimonial a
dicho banco acreedor por 455 millones 281 mil 789 pesos”, dice el documento.
Además de que la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores advierte que, igual que los empresarios
y socios, los trabajadores de Banamex caen en la violación al artículo 112 de
la Ley de Instituciones de Crédito y están expuestos a sanciones que leyes
puedan aplicarles por la comisión de otros delitos.
En su comparecencia
en el Senado de la República el viernes, el procurador general de la República,
Jesús Murillo Karam, adelantó que la dependencia a su cargo presentaría nuevo
cargos en contra de Amado Yáñez.
“De una por una. Si
hubiera hecho eso en el caso de Elba Esther no tendría más elementos, los estoy
presentando de uno por uno, y de esa manera que no me vuelvan a hacer lo que me
hicieron con Caro Quintero”, dijo Murillo.
Y es que la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores tiene a detalle todo el entramado de cómo fue
que le empresa falseó siete estimaciones de obra para realizar su ahora
conocido fraude.
LA OPERACIÓN PARA FALSEAR
Para obtener el
recurso fruto del fraude se implementó una operación en la que se falseaban
documentos en varias etapas.
Y es que
aprovechando que Oceanografía cedió los derechos de cobro a Banamex mediante
una operación de factoraje, se pudo
hacer el esquema –con la ayuda de los empleados del banco– para obtener dinero
para obras contratadas con Pemex Exploración y Producción (PEP), inexistentes.
En el documento de
la CNBV aparecen 11 estimaciones de obra apócrifas emitidas entre el 26 de
noviembre del 2013 y el 10 de febrero del 2014.
La operación normal
debía ser que un empleado del banco recogiera estos proyectos con sus
respectivos montos en la sucursal de Villahermosa, y se enviaba a las áreas de
producto y de operaciones de Banamex.
El área de producto
hacía una revisión en donde verificaba que las estimaciones correspondieran a
los contratos de Oceanografía con Pemex y que estuvieran dentro del plazo del
contrato.
Posteriormente se le
entregaba el visto bueno por parte del Centro de Operaciones de Factoraje
Financiero.
Después, cuando
Petróleos Mexicanos realizaba el pago a Banamex, se enviaba al Centro de Operaciones de
Excelencia del banco un archivo con toda la documentación y así poder hacer el
pago a la empresa.
Esta sería a grandes
rasgos la operación normal que se tendría que realizar. Pero como en todos los
procesos se encontraban los empleados de Banamex que la investigación detectó
que estuvieron involucrados, el proceso presentó irregularidades.
“De la revisión de
la Guía de Operación se han encontrado disparidades importantes entre lo que se
establece en dicha Guía de Operación y el proceso seguido en la operación
diaria respecto de las operación de OSA”.
El diario Reforma
publicó la primera semana de junio que la PGR buscaba aprehender a los
exdirectivos de Banamex, Alfonso Gerardo Ortega Brehm y Emilio González Gout,
por presuntamente suscribir un contrato en el que el banco se excusaba de tener
que verificar los documentos que entregara la empresa.
De acuerdo al
diario, en la cláusula 5.8 del convenio se establecía: “En ningún momento
Banamex tendrá la obligación o responsabilidad de determinar o comprobar que
los documentos que evidencian los derechos de cobro son válidos y legalmente
exigibles”, se presume dice el contrato paralelo.
Sin embargo en las
declaraciones ministeriales de los otros empleados del banco –integradas en el
dictamen de la CNBV– se establece que sí se tenían que verificar los
documentos, sin embargo ellos por su posición jerárquica, no podían hacerlo.
CÓMPLICES ¿POR OMISIÓN?
Los siguientes
empleados de Banamex ayudaron a Amado Yáñez, accionista mayoritario de
Oceanografía, a conseguir la línea de crédito con el banco. Esto basado en la
operación de factoraje que resultó, según la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, en un fraude patrimonial por más de 5 mil millones de pesos por
presentar estimaciones de obras falsas.
JUAN PABLO AÑORVE BORQUEZ
Subdirector de Banca
Corporativa
> Es quien debió
haber revisado los documentos y cotejarlos con los funcionarios de Pemex Exploración y
Producción y posteriormente enviarlos al Centro de Operación de Factoraje
Financiero.
VANESA MARICELA RAMÍREZ
Segura Product
Manager de Banamex
> Omitió
suspender el trámite porque faltaba la certificación de los documentos.
GUILLERMO PÉREZ ELIZUNDIA
Channel Finance
Product Head de Banamex
> También omitió
la suspensión del trámite ante la falta de la certificación del trámite por la
ausencia del aval de Pemex Exploración y Producción
ERIK CERVANTES MURILLO
Analista de negocios
en Sucursal Banamex de Villahermosa, Tabasco
> Su trabajo era
de ventas y sin tener la función específica para hacerlo, recibía la documentación de estimaciones de
obra de Oceanografía y la enviaba al
Centro de de Operación de Factoraje Financiero,
sin el aval de Pemex.
RICARDO GARCÍA SALGADO
Transactions Svs Sr
Supervisor
> Debió suspender
todo el proceso por no recibir el correo electrónico indispensable para poder
llevar a cabo los trámites de pago.
SERGIO TORRES LEBRIJA
Director de Channel
Finance Head
> Jefe de
Guillermo Pérez y Vanesa Marisela Ramírez por lo que omitió supervisar el
estricto cumplimiento de la revisión de las estimaciones de obra.
JOSÉ ÁNGEL CASTILLO GUERRERO
Transactions Svs Sr
Supervisor
> Debía revisar
el monto de la operación y que estuviera registrado el Dictamen y la Mecánica
Operativa y solo operar si recibía correo electrónico de Juan Pablo Añorve
Borquez, el cual nunca recibió.
GUADALUPE ANGÉLICA RUÍZ MARTÍNEZ
Transactions Svs
Associate de Banamex
> Su función
consistía en verificar la literalidad de los documentos por lo que debió
suspender el trámite por no contar con el correo electrónico de Juan Pablo
Añorve Borquez.
EMILIO GRANJA GROUT
Director de Banca
Corporativa
> Se le imputa la
revisión de haber sido omiso en la supervisión de todo el proceso para pagar
las estimaciones de obra falsas.
ALFONSO ORTEGA BREHM
Director Trade o
Productos de Crédito
> Su función era
supervisar el trabajo de los directores para el correcto uso y éxito de los
productos financieros del banco. Fue omiso en la revisión y supervisión del
trabajo de todo su personal.
(REPORTE
INDIGO/ Armando Estrop / Lunes 23 de junio de 2014)
